相信很多人在生活中都遇到过这个问题。当你去银行取款时，总会被问到钱的用途、来源等问题。反洗钱新规对于储户提取现金是否应接受询问提供了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合公布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录存储管理办法》。简而言之，这项新规定意味着银行将根据自身风险状况决定是否提出更多问题，而不是向所有人“提出一刀切的问题”。
例如：
张大爷每个月15日去银行提取3000元养老金。根据新规定，对于拥有 CL 的客户收入来源稳定，交易稳定，银行只需验证身份，即可直接处理交易，无需询问资金如何使用。
李阿姨在菜市场摆摊已经20年了，每天的库存和租金都一清二楚。您存入和提取少量资金，银行直接处理。
但如果发生这种情况会怎样？大学生小王的账户突然收到多笔跨省汇款，当天集中数十万元。此类异常交易要求银行开展“强化调查”，以查明资金的来源和去向。
值得注意的是，该文件删除了“个人现金存取款5万元以上需登记资金来源”的字样，与此前的评注稿一致。文件指出，金融机构当洗钱风险较高时，投资者应了解资金的来源和用途。同时，还针对低风险情况提供简化的应对措施。
这一新规定真正做到了“安全”与“便利”之间的平衡，既强化了金融安全的防线，又防止了对公众正常金融活动的不当干扰。归根结底，打击洗钱不是为了保护普通民众，而是为了阻止不良分子利用金融体系做坏事。
提醒大家
与金融机构合理尽职合作是所有公民的责任
只要金融交易干净透明你
新规定只会让我们的工作更加流畅
而不是更多的问题
Leave a Reply